近日，央行广东省分行开出多张罚单，持牌支付机构广东汇卡商务服务有限公司（下称“广东汇卡”）、广东信汇电子商务有限公司（下称“广东信汇”）分别被罚没2183.5万、1191.9万两家支付机构合计被罚近3400万。
　　具体来看，广东汇卡商务服务有限公司（以下简称“广东汇卡”）因违反商户管理规定、违反支付账户管理规定，被警告，没收违法所得330.59万元，并处罚款1852.96万元，合计罚没金额为2183.56万元。同时，时任广东汇卡总裁杨毅被警告，并处罚款10万元。
　　广东汇卡在2023年年初的续展中，续展工作被人民银行中止。目前，广东汇卡持有的支付牌照仍处于“中止”状态。
　　据天眼查及官网信息显示，汇卡商务成立于2010年2月，由广州汇卡计算机网络服务有限公司（下称“广州汇卡”）全资控股，注册资本为6600万元，是一家以支付结算为核心的金融技术服务提供商。2013年01月，汇卡商务获得《支付业务许可证》，业务类型为银行卡收单，业务范围为广东省，牌照有效期至2023年1月5日。
　　官网披露，汇卡商务主要服务于中小微企业和金融机构。一方面，向中小微企业提供包括银行卡收单在内的收银管理一体化、资金结算、融资信息服务、数据管理和电子商务等交易管理服务；另一方面，向银联及商业银行提供信息系统开发、金融终端拓展、装机维护及商业增值等服务。
　　汇卡商务自主运营了“金掌柜电子交易管家”，自称汇集了商户经营管理的资金流和信息流。先后在广州、深圳、东莞、佛山、中山、北京、上海、天津、浙江等地设立分支机构。
　　值得注意的是，根据宜昌市公安局在今年3月发布的通报，汇卡商务涉嫌帮助网络犯罪活动罪被法院一审判决，“沐融”“helloepay”“迈虎”三个非法第四方支付平台持有人张某某、白某某、尹某某分别被判有期徒刑10年、7年和6年，其余11名涉案人员分别被判处有期徒刑10个月至2年3个月不等。
　　宜昌市公安局介绍披露，该团伙曾为跨境赌博团伙“洗钱”43亿元。2020年初，宜都市公安局根据公安部推送的线索，摧毁了以郭某为首的贩卖对公账户犯罪团伙。案件侦办过程中，民警发现郭某跟福建安溪白某某有对公账户非法交易的线索。
　　调查发现，白某某不仅有收购对公账户的非法行为，而且还存在搭建第四方支付平台，为境外跨境赌博团伙非法“洗钱”的行为，其犯罪组织成员遍布全国多地。2019年以来，张某某、白某某、尹某某等人高薪聘请第三方支付公司技术人员为其搭建“沐融”“helloepay”“迈虎”等第四方支付平台供境外人员操纵，为跨境赌博等违法犯罪活动提供资金通道。
　　期间，汇卡商务副总裁刘某某向控制“沐融”第四方支付平台的张某某提供3687个商户号，与“helloepay”和尹某某控制的“迈虎”第四方支付平台对接，帮助境外违法人员收付非法资金43.14亿元。
　　另外，汇卡商务对外投资了“广州汇融易互联网金融信息服务有限公司”，是最高人民法院所公示的失信公司，公司身上背着10条失信被执行人记录。
　　而另一张千万级别罚单的“得主”为广东信汇电子商务有限公司（以下简称“信汇电子商务”），该公司因违反商户管理规定，被警告，没收违法所得198.67万元，并处罚款993.33万元，合计罚没金额为1191.99万元。同时，时任信汇电子商务董事长、总经理王春江被警告，并处罚款50万元。
　　广东信汇因违反商户管理规定，被警告，没收违法所得1986652.54元，并处罚款9933262.7元，罚没合计11919915.24元（1191.9万）。时任广东信汇董事长、总经理王春江被警告，并处罚款50万元。
　　在今年7月的牌照续展中，广东信汇先是“缺席”，并于2023年8月18日被正式注销支付牌照。
　　根据人民银行官网披露的信息，广东汇卡与信汇电子商务此前牌照许可类型均为银行卡收单，其中广东汇卡覆盖范围为广东省，信汇电子商务业务覆盖范围为广东省、福建省。易联支付业务范围为互联网支付（全国）、移动电话支付（全国）、预付卡发行与受理（广东），银联网络业务范围内互联网支付（全国）、预付卡受理（全国）、银行卡收单（广东省）。值得一提的是，广东汇卡与信汇电子商务早前均因卷入网络犯罪活动中，被警方通报成为洗钱的一环。
　　公安部网安局在2023年11月披露，2020年至2022年间，信汇电子商务发生过的资金转移业务中，有多次因涉嫌转移非法资金被各地警方协查的情况发生，涉案商户资金的交易额95亿元，代付资金263万笔，涉案银行卡120余万张。
（文章来源：蓝鲸财经）